銀行工作者的職業規劃，入行期要要求自己有紮實基本專業技能和素養；成長期要有明確職業發展，注重平衡和協調；成熟期要注重提升認知，定向突破。下面我們來看看銀行工作者的職業規劃。
01 入行期：紮實基本專業技能和素養
- 素質技能
① 多做多想：勤做事、勤學習、勤思考
② 會做事：着意瞭解事項全貌，把控參與環節，關注前後銜接
③ 規矩感：事前請示、事中彙報、事後交代
- 專業技能
① 基礎專業知識：懂行話、會翻譯，能將專業知識實用化
② 溝通/寫作：善溝通、會溝通；能將重要事項書面化
③ 拓寬視野：不拘泥於一得一失，眼光放長遠
對於大多數金融人來說，都受過高等教育，素質層面大差不差，稍弱一些的，也能在職場毒打之後迅速補齊。區別往往在於專業技能，誰肯花時間、花精力、花心思去學習提升，誰就更容易脫穎而出。
02 成長期：明確職業發展，注重平衡和協調
成長期是職場人拉開職位和薪資差距的關鍵階段。尤其金融圈，畢業五年同學再聚，境遇往往天差地別。成長期幾乎決定了金融人職業生涯的長度和廣度。
- 必備工作技能
① 以客戶端爲主導（素養）
② 能夠做資產配置（能力）
- 職業發展方向
① 研究向：偏學術型專業崗位（更適合學院派）
② 技術向：偏實踐專業型崗位（可任職於資產端、客戶端或中臺）
③ 管理向：公司高管或負責人（更強調擔當和責任，還需要機遇）
在成長期，需根據發展方向構建適用於自身的'目標管理思維，着意鍛鍊多項工作、複雜工作、生活與工作、團隊與個人之間的平衡協調能力。
03 成熟期：提升認知，定向突破
度過成長期，進入職業成熟期，金融人大多收入尚可，職級中層，能力居於業內中上水平，同時也會面臨發展瓶頸，提升尤其艱難。是安於現狀就此躺平，還是奮力一搏，實現職層躍遷，或許就在一念之間。
- 主修工作技能
① 以客戶短期利益與長期利益均衡發展爲主導（理念）
② 成爲一位卓越的私人銀行家（形象）
- 突破瓶頸着力點
① 深度思考的品質
② 長期主義的信仰
在職場成熟期，理財師尤其要關注自身因家庭環境、教育體制、專業或職業習慣等形成的思維定式，着意打磨獨立思考的能力，提升認知層面。
一、熟悉銀行新的規章制度和業務開展工作。
銀行在不斷改革，訂立了新的規定，特別在訴訟業務方面安排了專業法律事務人員協助。作爲銀行一名老業務人員，必須以身作責，在遵守銀行規定的同時全力開展業務工作。
1、在第一季度，以訴訟業務開拓爲主。針對現有的老客戶資源做訴訟業務開發，把可能有訴訟需求的客戶全部開發一遍，有意向合作的客戶安排法律事務專員見面洽談。期間，至少促成兩件訴訟業務，代理費用達8萬元以上(每件4萬元)。做訴訟業務開發的同時，不能丟掉該等客戶交辦的各類業務，與該等客戶保持經常性聯繫，及時報告該等客戶交辦業務的進展情況。
2、在第二季度的時候，以商標、專利業務爲主。通過到專業市場、參加專業展銷會、上網、電話、陌生人拜訪等多種業務開發方式開發客戶，加緊聯絡老客戶感情，組成一個循環有業務作的客戶羣體。以至於達到4.8萬元以上代理費(每月不低於1.2萬元代理費)。在大力開拓市場的同時，不能丟掉該等客戶交辦的各類業務，與該等客戶保持經常性聯繫，及時報告該等客戶交辦業務的進展情況。
3、第三季度的"十一""中秋"雙節，帶來的無限商機,給後半年帶來一個良好的開端。並且，隨着我對高端業務專業知識與綜合能力的相對提高，對規模較大的企業符合了《中國馳名商標》或者《xx省着名商標》條件的客戶，做一次有針對性的開發，有意向合作的客戶可以安排業務經理見面洽談，爭取簽訂一件《xx省着名商標》，承辦費用達7.5萬元以上。做馳名商標與着名商標業務開發的同時，不能丟掉該等客戶交辦的`各類業務，與該等客戶保持經常性聯繫，及時報告該等交辦業務的進展情況。
4、第四季度就是年底了，這個時候要全力維護老客戶交辦的業務情況。首先，要逐步瞭解老客戶中有潛力開發的客戶資源，找出有漏洞的地方，有針對性的做可行性建議，力爭爲客戶銀行的知識產權保護做到最全面，代理費用每月至少達1萬元以上。
二、制訂學習計劃。
學習，對於業務人員來說至關重要，因爲它直接關係到一個業務人員與時俱進的步伐和業務方面的生命力。我會適時的根據需要調整我的學習方向來補充新的能量。專業知識、綜合能力、都是我要掌握的內容。
知己知彼，方能百戰不殆，在這方面還希望業務經理給與我支持。
三、增強責任感、增強服務意識、增強團隊意識。
積極主動地把工作做到點上、落到實處。我將盡我最大的能力減輕領導的壓力。
一、積極學習
儘快進入工作角色由於換崗爲客戶經理，面對新的崗位，實事求是的講，自己的思想認識、業務知識、工作方法等方面還存在很大欠缺，這對於從事客戶經理崗位來說是很大的障礙，所以，爲了很快適應這一新崗位，把工作幹好、幹出成績，要積極學習與信貸工作有關的各類業務知識、技能以及工作方法，學習途徑一是相關書籍和資料;二是遇事多向兩位主任請示、請教，勤彙報、多溝通，同時虛心向其他兩位客戶經理學習請教，也要經常和客戶溝通，瞭解情況。採取這些方式，快速提高自己的工作能力。
二、提高認識，積極營銷貸款和存款
一是根據從業這幾年的體會，自己覺得，作爲一個信貸客戶經理，不能只坐在營業室等業務、等客戶、等存款，還需要認識到一點，就是隨着和xx銀行的入駐鹽池，今後貸款也需要大力營銷，所以我們要打破以往的.“坐等”思維，要積極樹立“走出去”意識，走出營業室，出去調查調查市場、調查客戶，及時瞭解市場資金需求的方向和客戶的金融服務需要，掌握第一手資料，在此基礎上營銷貸款，保證貸款規模穩中有增。
