資金管理模式是什麼，資。金運作是企業得以存續的根本,也企業的中堅力量,是企業穩定生存和發展的重要基礎,因此資金也必須要有一套完整的運作模式，下面就來看看資金管理模式是什麼。
資金管理模式是什麼1
企業資金管理簡單的來說，就是企業裏面所有與錢相關的都管。
大致分可以分爲以下幾個方面：
1.持有的現金管理：包括持有現金安全、提高持有現金的收益、有效減少持有的現金。
2.收款管理：現金收款、業務收款方式選擇（不同收款方式對企業成本的影響）、應收賬款管理等。
3.付款管理：現金支付、付款方式。
4.融資管理：對外借款，借款品種的選擇、時間規劃。
5.存貨管理：貨物採購包括付款方式、付款進度，存貨期限管理等。
6.稅收籌劃：例如通過對成員單位增資、分紅、往來借款籌劃等方式減少稅費支出，企業資產管理，企業現金流管理，資金計劃等。
一個完善、理想的企業資金管理團隊要管理到企業的方方面面，只要與錢直接、間接相關的都需要涉及並管理。
只是一些企業因資金管理人員限制、觀念影響，通常主要管理融資相關業務、持有現金以及現金的收、付工作。
只有企業資金管理比較成熟且人員足夠的情況下才會逐步涉及其他資金相關業務的管理。
企業以財務關係和法律關係爲基石，通過對資金管理權力的劃分和授予，子企業的自主權，從而使其不再是一個相對獨立的決策層級。
因此，通過資金管理體系，明確成員與企業的關係，可以增強企業財務決策的執行力與控制力。
資金管理模式是什麼2
資金管理模式主要包括：
統收統支模式、撥付備用金模式、內部銀行模式、結算中心模式、財務公司模式和收支兩條線模式等。
1、財務公司模式
獨立的`法人公司，是經營部分銀行業務的非銀行金融機構。作爲集團公司的子公司，其主要功能爲在企業集團實現內部轉賬結算，並統一進行各種融資和投資活動。
2、內部銀行模式
將商業銀行的基本運作方式與管理方式引入企業內部管理機制而建立起來的一種內部資金管理方式。
3、結算中心模式
獨立於集團財務部的內部資金管理機構（部門），是由企業集團內部設立的，辦理內部各成員或分公司現金收付和往來結算業務的專門機構，通過結算功能的集中，實現集團資金的集中。
4、收支兩條線模式
收支兩條線，簡單地講，就是下屬單位全部收入按規定上繳企業總部，不得留存或坐支，所有支出由企業總部根據預算下撥，收支差額留存企業總部，由企業總部集中使用。
資金管理模式是什麼3
一、企業資金管理重要性分析
1、資金管理是資金有效使用的重要保障，能夠提升資金的使用效率
企業應該確保資金的使用帶有計劃性與預算性，根據企業資金的具體使用狀況，制定出一個合理規劃，按計劃進行收支，切不可盲目使用資金，同時保持一個較爲合理的資金留存量，留存的資金不要過少或過多，過少地持有資金可能會降低企業償債的能力，給企業造成負面影響;而資金過多持有可能會造成資源的浪費，企業應該找到一個最佳平衡點，確保自身資金留存在一個合理的範圍之內。這樣一來，企業能夠將有限的資金用在“刀刃”上，大大提升了資金的使用效率。
2、強化資金管理能夠規範企業的經濟行爲，促使企業健康發展
資金管理的情況會對企業的經濟效益產生影響，企業因爲資金管理出現問題而導致經營效率下降、效益下滑的情況比比皆是，因此，資金管理在企業的日常管理經營中佔據十分重要的地位，它能夠對財務人員的經濟行爲進行約束，能夠減少財務人員出現經濟舞弊的概率，使其不敢私自挪用資金、貪污等，從而起到了較好地約束作用。
現如今，資金管理已經不再是財務部門的職責，企業上下各個部門都應該積極參與到資金管理的進程中來，從下至下共同完成資金工作，使企業上下形成合力，才能切實保障資金管理工作乃至財務工作的順利實現，不斷提升企業的經濟效益乃至社會效益，從而促進企業的健康生產與持久發展。
二、完善企業資金管理工作的對策與措施
1、規範好資金管理工作，提升資金分析的水平
第一，資金運轉應該有一套完善的制度作爲保障，企業必須健全與完善其資金的審批制度。企業的業務辦理人應該填寫好資金使用的付款申請表，其中包含用款額度、業務內容、經辦人姓名、時間、付款方式、開戶行、收款單位等事項，同時還要通過主管人員的簽字認可，授權以後應該由財務部門進行審覈，確保上述程序沒有問題才能夠進行支付。
第二，健全與完善企業的資金跟蹤制度，避免出現資金被挪用的現象，防範資金流失;同時還要配套完善資金使用的獎懲機制，並且使制度切實運用到企業的實踐當中，真正做到好要獎錯要罰，對於企業員工一視同仁，不可使制度成爲一紙空文，形同虛設。
第三，遵循置存成本原理，對企業資產的存量進行科學確定，以正常的生產經營爲基礎與前提，圍繞其分析各類資產的資金成本、管理成本、以及短缺成本，使三者之和達到最小，對資金成本與管理成本進行壓縮，加強管理的精細化程度，使傳統方式下對“質”的管理逐漸轉變成爲對“量”的管理，從而不斷提升企業的資金管理水平。
第四，現金流量表的編制要有周期性，同時要圍繞現金來反映資金的運作狀況，強化資金分析。在資金存在的各種狀態當中，現金是其最活躍的表現形式，它也是資金循環的終點與起點，因此，對於企業的管理經營者而言，現金流量方面的信息往往要比資金運動更爲重要，所以企業必須加強對現金方面管理的監控力度。
2、實現資金的集中管理，方便統一調撥
目前，開設較多的賬戶是企業在進行資金管理工作時面臨的一項重要問題，現如今，企業所處的外部市場環境日漸激烈，也加重了企業的這一現象，最終導致企業的資金沉澱，使用調撥不夠方便，靈活性較差。
企業開設較多的賬戶也是有其自身原因的，因爲每個銀行的實力各不相同，所提供金融服務與創新能力也有不同，金融產品開發也是形形色色，最終導致了企業多開賬戶的現象，這種現象既有利處也有弊處，爲了較好地應對這一問題，企業應該重點考慮以下幾點：第一，企業必須根據自己的實際需要，掌握開戶銀行能夠滿足自身需求的程度，儘可能地減少開戶的數量。
第二，企業可設專職人員對賬戶進行管理，定期或不定期的清理賬戶，不常用的賬戶應儘快撤銷。第三，對待保留賬戶，要實現資金的合理歸集，由於資金沉澱與閒散會降低其使用效率，不利於管理人員進行資金把控與投資決策，所以企業應該實現資金的集中管理，提升使用效率，完善資金理財。
3、重點完善資金預算工作，內斂外拓
想要提升資金管理水平，還要重點加強資金預算工作。預算可以有效控制資金的收支，它是企業開展全面預算的一個組成部分，爲企業管理經營的各個環節提供保障。企業應該健全預算委員會，協調好預算工作，由委員會牽頭，管理層重視，全員參與，按照上下結合、逐級彙總、分級編制的流程，運用固定預算和彈性預算、滾動預算和定期預算多種方法相結合進行編制，依據內斂外拓原則，對內要對各項費用開支進行合理壓縮;
對外要結合企業的實際經營情況，開拓融資渠道，降低企業由於資金週轉而帶來的風險。另一方面，還要對預算資金的使用情況進行實時監控，完善預算協調機制與預警監督機制，同時配套制定相應的預算考覈績效制度，保障預算編制的嚴格性與執行的穩定性，同時做好相關考評，以期激勵作用的有效發揮，切勿使預算成爲企業的擺設，流於形式。
